证据链审核与裁决台
全量分流 · 例外裁决 · 追问即取证
财务 · 审核与裁决
李峰 · 例外裁决
王芳 · 共享仲裁
上周全量分流 · 7/13–7/19 · 华东区
自动通过 131
待裁决 3
抽查 8
Agent 周末（7/18–7/19）照常取证，周一开工零积压——BX-042
于 7/18（周六）提交、7/19（周日）完成全量取证。
131自动通过
高置信（≥90%）静默通过，每笔均留证据链快照可回放。
高铁 293 元 · 99%
市内打车 62 元 · 98%
差旅餐补 680 元 · 96%
+128
3待裁决选中卡驱动下方工作台
8抽查
自动通过后按风险画像抽入全量质检回放。
抽查机制显性化：全自动不等于失控。
口径：142 = 131 + 3 + 8。辅助卡编号与金额为本页示意数据，不与主线单据链冲突；
置信度三档全站统一——绿 ≥90% 自动通过 · 黄 60–90% 主动确认 · 红 <60% 转人工。
单笔证据链审核 · 例外裁决
点上方待裁决卡切换单据费用与票据 · BX-20260717-042
沈亦舟 · 9 笔合计 3,493 元
关联申请 DZ-20260707-018：初始冻结 3,400 元 +
行程变更补冻结 1,034 元
| 高铁 2 笔（293 + 291） | 584 | 自动通过 |
| 酒店 1 笔 3 晚（450 + 450 + 498） | 1,398 | 待特批特批 |
| 市内打车 4 笔（48 + 62 + 41 + 68） | 219 | 自动通过 |
| 差旅餐补 1 笔（4 天 × 170） | 680 | 自动通过 |
| 客户招待 1 笔 个人垫付 · 人均 153 元差标内 · 红酒 188 元已备注 |
612 | 自动通过 |
| 合计 | 3,493 |
例外行：7/16 晚 云悦酒店（虹桥）498 元 · 超差标
（450 元/晚，差旅政策 §3.2）48 元
酒店发票 · 3 晚 1,398 元
验真通过
一审制证口径
证据链 · 节点=证据，边=推理
点节点展开凭据（同时只展开一个）
规则
!
规则命中：酒店差标 450 元/晚，实际 498 元，超 48 元
来源：差旅政策 §3.2 · 审单规则引擎
▾
规则命中：酒店差标 450 元/晚，实际 498 元，超 48 元
来源：差旅政策 §3.2 · 审单规则引擎
数据来源与授权
凭据
差旅政策 §3.2「上海酒店 450 元/晚」；费用行 7/16 晚 498 元
政策条款费用行快照
推理
规则只回答「是否触线」；是否合理，交由下方证据链推导
贡献
触发跨系统取证
↓ 触发跨系统取证 · Agent 拉取六项证据
1
当晚国家会展中心有大型展会（外部日历）
来源：外部日历 · 会展排期
▾
当晚国家会展中心有大型展会（外部日历）
来源：外部日历 · 会展排期
数据来源与授权
凭据
外部日历：2026-07-16 国家会展中心大型展会，展期覆盖当晚
展会日历条目
推理
展会期间周边酒店需求激增，房价上涨存在外因
贡献
支持
2
协议酒店满房记录
来源：商旅平台 · 协议酒店库存
▾
协议酒店满房记录
来源：商旅平台 · 协议酒店库存
数据来源与授权
凭据
云悦酒店（虹桥）7/16 满房记录
满房记录截图
推理
协议价 450 元当晚不可得，并非员工弃用协议渠道
贡献
支持
1 + 2 → 涨价存在外因
3
比价快照 498 元为周边可订最低
来源：比价快照 2026-07-15 21:04
▾
比价快照 498 元为周边可订最低
来源：比价快照 2026-07-15 21:04
数据来源与授权
凭据
比价快照 2026-07-15 21:04：周边 3 公里可订酒店最低 498 元
比价快照表
推理
员工已选可订范围内最低价，无更优替代
贡献
支持
3 → 已是可订最低，无更优替代
4
行程真实闭环（高铁票+日历+客户邮件）
来源：商旅订单 · 日历 · 邮件
▾
行程真实闭环（高铁票+日历+客户邮件）
来源：商旅订单 · 日历 · 邮件
数据来源与授权
凭据
G7215 / G7216 车票、7/17 联调日程、客户 7/15 16:20 加期邮件
高铁票日历条目客户邮件
推理
行程延长真实发生，7/16 晚住宿为业务必需
贡献
支持
4 → 消费真实发生
5
超标金额 48 元占比 10.7%
来源：审单规则引擎 · 量化缓释
▾
超标金额 48 元占比 10.7%
来源：审单规则引擎 · 量化缓释
数据来源与授权
凭据
超标 48 元 / 差标 450 元 = 10.7%，单笔绝对额小
推理
量化缓释项：影响小，但是否可接受留人裁量
贡献
缓释
6
该员工历史无超标记录
来源：历史报销记录
▾
该员工历史无超标记录
来源：历史报销记录
数据来源与授权
凭据
沈亦舟历史差旅报销无一笔超标
历史先例检索
推理
非惯性行为，无套利模式
贡献
支持
5 + 6 → 影响小且非惯性行为
四条推理边汇入 ↓
结论节点 · 与右侧结论卡同源
超标事出有因，建议特批通过，置信度 87%
结论卡 · Agent 起草置信度 87%
超标事出有因，建议特批通过，置信度 87%
依据：6 项证据支持 · 1 项规则命中已被解释。
处置说明：置信度虽在自动分流带内，但特批属高影响动作，一律 Agent 起草 +
人批准，故进入裁决台。
IM 确认回执（证据链一环）
7/18 沈亦舟经飞书确认：对方 3 人 + 红酒备注「客户晚宴用酒」，已回流 BX-20260717-042 留痕。 查看原始会话 →
7/18 沈亦舟经飞书确认：对方 3 人 + 红酒备注「客户晚宴用酒」，已回流 BX-20260717-042 留痕。 查看原始会话 →
已批准特批 · 李峰 · 7/20 09:05 · 当日打款
证据链（简化）· BX-20260713-027 · 客户招待 1,860 元 · 4 人
规则
R
规则未触线：人均 465 元 < 招待上限 500 元/人
来源：招待政策 · 审单规则引擎
1
同一客户本季度已被招待 4 次，本笔为第 5 次
来源：费用事实流 · 同客户招待先例 ×4（不利证据）
频次异常、缺新事由 → 合理性存疑
结论节点
规则未触线，但合理性存疑——建议驳回或追问，置信度 54%
结论卡 · Agent 起草置信度 54%
建议驳回或追问
规则只答「是否触线」，答不了「合不合理」——本笔招待金额合规，
但对同一客户的招待频次已明显偏离常态，且未见新的业务事由。
证据缺口清单 · BX-20260715-033 · 会议工作餐 934 元
现有证据不足以构建完整证据链（发票已验真），缺口如下——缺什么、去哪补：
缺参会人员名单
去哪补：请提单员工经飞书补充名单（Agent 已起草补充请求）
去哪补：请提单员工经飞书补充名单（Agent 已起草补充请求）
日历无对应日程
去哪补：关联会议日程，或附会议通知 / 邮件佐证
去哪补：关联会议日程，或附会议通知 / 邮件佐证
结论卡 · Agent 起草置信度 52%
建议请员工补充后重审
证据不够就说证据不够——补充材料回流后，Agent 自动重新取证与分流。
追问 Agent
上下文：BX-20260717-042 · 酒店超标特批
上下文：BX-20260713-027 · 第 5 次招待
上下文：BX-20260715-033 · 会议餐证据缺口
李峰的追问：
7 次，均价 446 元，本次为展会期溢价。
追问上下文已切换至当前选中单据——输入问题，Agent 基于本单证据与跨系统数据应答，应答必带引用。
以前：查报表 / 翻附件 / 打电话问共享中心；现在：秒回带引用。
纠偏回流 · 共享仲裁（王芳）
王芳纠正了 Agent 对「培训场地费」的归集判定。 系统提示：同模式单据 17 笔已重判，其中 3 笔改判待复核；本周自动通过率 89% → 92%。
已回流训练待复核 3
系统知道自己会错——纠偏即训练，且能看到影响面；改判样本经复核方生效，防纠偏放大。
口径：89%→92% 为共享中心全量口径，与上方「华东区 142 笔」部门口径分列，不互算。
风控图谱预警 · FK-20260718-003
已暂缓付款
华南分部两周内 6 笔营销活动费指向 3 家供应商—— 发票号段相邻、注册地址相同、法人交叉持股，合计 9.4 万拆分在 2 万免合同线以下。
已转风控经理（陈锐）· 已推送 CFO 周报（budget-insight「本周 3 件事」之②）
传统拆单识别靠「摘要+日期+供应商一致」的脆弱规则；图谱推理看的是关系模式。
传统 vs AI 原生 · 审核链路
传统：人管人链条
收单→一审→二审→质检（抽样）→绩效
AI 原生：例外裁决 + 全量质检
例外路由→例外裁决→全量质检（证据链快照可回放）
传统方案实测口径（真数）▾
- 一审月度满分档 280 单/月 = 100 分
- 6000+ 审单规则覆盖 80%+ 场景
- 智能审核：审单时间 −40% · 审核工作量 −60% · 退单率至少降 6 成——这是起点，不是终点
新形态收益不另造百分比，本页案例即证：142 笔只裁 3 笔，一笔特批 30 秒；派单引擎退役，质检从抽样变全量。
裁决落地即事实 · 当日打款
员工实收 1,292 元（垫付招待 612 + 差旅餐补 680）·
其余 2,201 元为企业卡 / 商旅月结统一结算 · 冻结余量 941 元自动释放 · 申请单 DZ-20260707-018 自动关闭
下一步 → 预算与经营对话
裁决与打款成为执行事实：预算水位、烧钱预测与 CFO 周报即时更新
演示数据，非真实 · 公司与人物均为虚构