预算与经营对话
烧钱预测 · what-if 调剂 · CFO 对话式问数
周涛 · 预算负责人 —— 华东售前 · 差旅 · Q3
"预算不再只在提交时说不，而是随时告诉你还能烧多久、为什么、怎么办。"
Q3 预算 · 华东售前 · 差旅
12.0 万
已用
6.4 万
含 7/20 打款的 BX-20260717-042
冻结
1.9 万
已答应出去、还没花掉的钱（在途申请占用）
余额
3.7 万
12.0 − 6.4 − 1.9
Agent 主动预警 中置信
预测 9/12 耗尽
展开预测依据
- 在途单据与冻结流水（1.9 万口径）
- 近 30 天消费节奏外推
- 已排期出差计划
烧钱曲线 · Q3（7/1–9/30）
实际（已用累计）
冻结（承诺合计）
预测（节奏外推）
方案 A 调剂后（叠加）
锚点数字为演示口径真值，曲线中间点为示意插值；将光标悬停在 9/12 拐点上可查看预测口径。
数据来源与授权：预算流水 / 在途单据 / 商旅排期
为什么烧得比编制快 —— 归因瀑布（7/20 时点）
拆解段为示意值，合计对齐锚点
人话版：编制时假设的出差节奏被 POC 项目实际节奏超出了四成。拆解合计与锚点对齐：4.6 + 1.3 + 0.3 + 0.2 = 6.4 万。
展开主因段证据：编制假设 vs 实际出差频次
超出四成
明细：泰合银行 POC 行程记录（含沈亦舟 7/14–7/17 一案）→（示意）；展会季住宿溢价与 7/16 晚 498 元超标特批案同源。
数据来源与授权：费用事实流 / 商旅排期 / 项目关联
对话式 what-if 问数
方案卡可切换 · 默认方案 A
周
华东售前 Q3 差旅还够吗？
A
按当前节奏 9 月 12 日耗尽，主因泰合银行 POC 出差频次超编制假设 40%。两个方案：
周
选方案 A。
A
已起草调剂单 YS-20260720-007，待你批准后生效。草稿见下方卡片。
YS-20260720-007 · 预算调剂 待批
Agent 起草 + 人批准
- 调出
- 华北售前 · 差旅 · Q3（闲置额度）
- 调入
- 华东售前 · 差旅 · Q3
- 金额
- 3.0 万
- 起草依据
- what-if 对话 · 方案 A（预测 9/12 耗尽，调剂后耗尽点移出 Q3）
本单由 Agent 依据 what-if 对话起草，全程留痕可查。
当前选中方案 B（不动预算盘子），调剂单暂不生效；切回方案 A 即恢复。
何婧 · CFO —— 周一 09:00，Agent 主动推送
"不是你去翻报表，是值得你注意的事来找你。"
本周值得你注意的 3 件事
点卡片追问，下方展开对应叙事证据链快照
华东 Q3 差旅增量分布 → 泰合银行 POC 占约八成（费用事实流聚合）→ 关联报销 BX-20260717-042 等可逐笔下钻。
数据来源与授权：费用事实流 / 项目关联
追问与归因叙事
数据来源与授权：费用事实流 / 预算流水 / 项目关联
何
第 1 条，为什么涨？
A
结论先说：属可解释增长。华东差旅环比 +32% 里，约八成来自泰合银行 POC——POC 推进期出差频次上升，与业务节奏一致。逐层拆给你看，每个数字都能点到明细：
L1 区域华东区差旅 —— 环比 +32%
L2 项目泰合银行 POC —— 约八成增量 主因 · 可解释
POC 推进期出差频次上升，与项目里程碑节奏一致。
L3 人/行程沈亦舟 7/14–7/17 上海行程
报销单 BX-20260717-042 ·
（含 1 笔酒店特批 498 元，7/20 已裁决打款）
9 笔合计 3,493 元
单据摘要 · BX-20260717-042（点击示意，非真跳转）
高铁 2 笔 584 元 · 酒店 3 晚 1,398 元 · 市内打车 4 笔 219 元 · 差旅餐补 680 元 · 客户招待 612 元
含 1 笔酒店特批 498 元（7/16 晚，展会季满房溢价）
7/20 已裁决打款：员工实收 1,292 元，其余为企业卡/商旅月结。
高铁 2 笔 584 元 · 酒店 3 晚 1,398 元 · 市内打车 4 笔 219 元 · 差旅餐补 680 元 · 客户招待 612 元
含 1 笔酒店特批 498 元（7/16 晚，展会季满房溢价）
7/20 已裁决打款：员工实收 1,292 元，其余为企业卡/商旅月结。
L3 其他后续已排期行程（在途冻结，示意）
已排期行程的冻结占用计入上方"冻结 1.9 万"口径（示意）。
L2 其他其他项目 —— 约两成增量（示意）
多项目零星增量，无单一驱动因子（示意）。
Agent 结论：属可解释增长，与 POC 业务节奏一致，无需干预；预算侧已由周涛发起调剂 YS-20260720-007。
何
第 2 条，怎么回事？
A
已暂缓付款，等风控处置。华南分部两周内 6 笔营销活动费指向 3 家供应商，合计 9.4 万拆分在 2 万免合同线以下——供应商之间存在关联特征，已立风控案 FK-20260718-003。
在裁决台查看关联图谱 →
A
政策修订建议已备好——含过时信号、建议档位与影响面仿真，见下方建议卡。直接查看 ↓
政策修订建议 · 上海酒店差标 转 CFO 附议
Agent 起草 + 人批准
过时信号：上海酒店差标 450 元/晚，近 90 天触发特批 47 次、通过率 96%。
通过率这么高，说明标准本身可能过时了。
建议：旺季档上调至 520 元/晚。
影响面仿真 · 成本
影响面仿真 · 特批量
展开依据：47 次特批的聚类快照
47 次特批在时间上向展会季集中（示意聚类）；7/16 晚云悦酒店 498 元特批案即为其中一例（见审核裁决）。
数据来源与授权：特批记录 / 差旅政策 §3.2
以前
40+ 张固定报表 + 人肉下钻找原因（传统方案实测口径）；预算只在提交时做余额校验说"不"。
现在
对话问数 + 主动推送；归因到人/行程一层；调剂方案带影响评估一键起草。